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      1. 知投網 > 創投資訊

        【知投課】對話專家,探究資本寒冬的財務真相 · 2019-11-25

        ?面對激烈的競爭,要想求得生存、獲得發展就必須重視企業管理,而財務管理的水平高低直接影響到企業管理的水平高低,進而影響到企業經濟效益的好壞。如何優化財務管理,挖掘財務管理各功能,是企業管理者首要學習的課程。

         

        11月19日,36氪秀洲產業創新中心攜手北京知投基金合伙人賀曦光老師,共同舉辦主題為《資本寒冬下36氪為CEO補財務課》的創業者沙龍活動。以“理論+現場案例分析”的方式,邀請賀曦光老師為創業者現場分析了初創公司的財務與資金風險管理方面經常遇到的問題。

         

        01:現金流有多重要?

        直接關乎到企業的生死存亡

        許多公司陷入債務危機,都是一開始沒有做對財務管理。

         

        “你的公司是誰在管財務?”賀曦光老師首先向創業者們拋出了問題。他說,企業在初創期,創始人通常要親力親為地負責財務、團隊、業務等工作。隨著企業不斷發展壯大,財務問題需要交給專業的人來做,可創始人繞不開財務管理中重要的一件事:現金流。

         

        現金流比利潤更重要。企業現金流量在很大程度上決定著企業的生存和發展能力。即使企業有盈利能力,但若現金周轉不暢、調度不靈,也將嚴重影響企業正常的生產經營,償債能力的弱化直接影響企業的信譽,最終影響企業的生存。

         

         

        初創期與快速發展期是企業最容易出現資金流斷裂的問題,主要原因是創始人財務管理不當,“不知不覺中錢就被花光了,是很多創始人正面臨的情況”,賀曦光老師提醒創業者們。

         

        作為團隊的主心骨,創始人要具備一定的財務知識和全局觀念。當公司運營到一定的階段,只有合理判斷、控制成本與費用才能夠保持穩定的資產流動性,從而實現盈利的可能。

         

        02:正確管理現金流,從財務預算開始

         

        意識到現金流的重要性后,賀曦光老師現場與創始人們討論了“如何管理現金流”。

         

        一位創始人回答道,“提前進行風險預測能夠極大地避免資金流斷裂”。

         

        “現金流不容易斷,可是創業企業經常能把現金流弄斷。” 賀曦光老師說,許多創始人在做重要決策時,不會對風險預測表進行分析。今天這門課的重點并不在于怎么去計算財務,而是希望能讓大家明確一個“財務底線”的概念,即現金流一定不能斷。

         

         

        現金流就像一把天秤,決定著企業的生死。現金流斷裂、資不抵債是導致企業面臨破產的致命原因。

         

        根據現金流量表的分析,創始人及核心成員能明確預測資金流動情況與成本費用時間節點。做現金流預測時一定要找出經營毛利額、基礎現金流余額、股權融資額和常規銀行貸款,根據企業現金流生存平衡點的計算公式來計算判斷,再根據企業實際發展情況進行分析。

         

        03:現金流還關乎到盈利與融資 

         

        企業利潤由毛利、營業利潤、利潤總額、凈利潤4個因素共同決定,通過收入、成本、費用和稅收來體現。

         

        “盈利的難度遠遠高于防止破產。” 賀曦光老師解答了大部分創業者內心的疑惑。大多數企業的盈利情況都不太好,創始人建立財務概念,算出固定費用并控制支出,就是盈利的最佳方法。然而很多創始人意識里沒有財務底線。

         

         

        創始人對企業的財務進行正確的了解與判斷,還影響著企業的估值。市盈率是企業估值的基礎,更是判斷投資價值不可忽視的基本要素。

         

         “創始人做財務管理并不是去計算數據,而是形成一種財務觀念,這是經商的正確思維方式。” 賀曦光老師強調道,“當創始人有清晰的財務預算計劃、財務經營管理理念后,一家正在蓬勃發展中的企業將不會再面臨生存危機。”

         

        04:現場實戰,將財務難題逐一瓦解

         

        課程結束后,不少創業者紛紛提出問題。

         

        “我們是研發型的初創企業,現在要不要引入專業的財務團隊呢?” 賀老師認為,請專業的財務團隊是必要的,但是如果創始團隊在融資和資本市場沒有渠道和經驗,就不能把主要希望寄托在財務團隊上,他們只能提供幫助和支援,其他還是要自己主導。

         

         

        也有創業者提出,初創企業在銷售收入預測方面會出現準確性低的情況,啟動財務資金后怎么做會更好?

         

        賀老師指出,線下收入預測很難做,基本是要通過實踐累積很多經驗。首先企業要找對人,其次制定一個可行的目標,然后匹配團隊。最重要的是,要保持團隊和諧的氛圍,遇到分歧時能以理服人,建立共同的思維方式。 

         

         

         

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        趙青

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